Com evitar el frau en criptomonedes

Imatge de Thinkstock

Les criptomonedes són cada vegada més populars el 2018. I a mesura que cada vegada hi ha més gent que compra bitcoins i criptomonedes, els estafadors també esperen rastrejar víctimes insospitades. Entre les estafes recents a les Filipines hi ha Arnel Ordonio i la seva dona Leonady, que van acumular prop de 1.000 milions de lliures esterlines per enganyar les víctimes perquè "invertissin en els seus negocis en línia i prometessin un 30% de rendibilitat amb pagaments cada 15 dies". ".

En aquest article, us oferim les estafes de criptomoneda més habituals per ajudar-vos a prendre decisions informades. Comencem.

Com evitar el frau amb criptomonedes

Les estafes de criptomonedes es divideixen generalment en dues categories: les estafes de pesca que us roben la informació i els esquemes d’inversió fraudulents que “garanteixen rendiments elevats”. Igual que amb qualsevol altra activitat d'inversió, Bitcoin no garanteix un retorn dels diners. Si alguna cosa és massa bo per ser cert, definitivament ho és.

A continuació, es mostren les estafes de criptomoneda més habituals que es poden produir:

Intercanvis falsos de criptomonedes

Els intercanvis de criptomonedes són plataformes on qualsevol persona pot comprar criptomonedes que pot guardar a la seva cartera (més informació més endavant). Els falsos permutes de criptografia atrauen les víctimes amb descomptes absurdament baixos.

Què passa quan us inscriviu a un intercanvi de criptomonedes fals? Per una banda, els pirates informàtics poden injectar programari maliciós al vostre compte i robar-vos les monedes. Un canvi de moneda falsa també us pot convidar a enviar diners. Aleshores, el lloc es tanca "misteriosament" i les vostres monedes no arriben mai.

Podeu començar a comprovar un fals intercanvi de criptomonedes mirant el seu URL. L’intercanvi legítim de criptomonedes sempre comença per https (hi hauria d’haver un bloqueig verd a la barra d’adreces).

Una altra manera d’identificar intercanvis falsos de criptomonedes és mirant l’URL. Amb l'exemple anterior, observeu que l'URL de l'anunci és "blokchian.info" en lloc de "blockchain.info". Aquestes petites iteracions poden semblar òbvies, però qualsevol pot caure al parany si no té cura. Plataformes com Facebook, Google i Twitter han pres mesures massives per evitar esquemes Bitcoin fraudulents, incloses les prohibicions d’anuncis relacionats amb criptomonedes.

Carteres falses de Bitcoin

Quan els intercanvis es dediquen a la compra i venda de bitcoins, les carteres s’utilitzen principalment per emmagatzemar. Això és important a tenir en compte, ja que descarregant i instal·lant una cartera falsa de Bitcoin, els pirates informàtics us poden robar les contrasenyes i les claus privades.

Detectar una cartera Bitcoin falsificada és el mateix que canviar-la, però pot ser més difícil. Una cartera falsa pot reproduir un lloc web de bona reputació gairebé perfectament només amb canvis menors al nom de l'URL. El que podeu fer és el següent:

  1. Demaneu opinió sobre fòrums o Reddit. A Filipines, Bitpinas és un bon recurs per a carteres Bitcoin de confiança.
  2. Quan baixeu una aplicació, comproveu-ne les puntuacions i baixeu-ne els números. Com més baixades i puntuacions tingui una aplicació, més fiable és. Com a regla general, només tingueu en compte les aplicacions amb més de 1.000 baixades (una mitjana de 4,5 estrelles).
  3. Actualment, a Filipines hi ha dues carteres de moneda digital amb llicència BSP. Un d’ells és Bitbit.cash.

Esquemes Bitcoin Ponzi

Els esquemes de Bitcoin Ponzi són probablement els més difícils d’evitar, sobretot si tot just s’inicia invertint en criptomoneda. L’estafa Ordonio és un excel·lent exemple d’un esquema de Bitcoin Ponzi.

Per identificar un possible esquema Ponzi, hauríeu de fer una ullada a la llista. Quan examinem l’estafa Ordonio, atrauen les víctimes prometent “obtenir un retorn de la inversió del 30% cada 15 dies invertint en el seu negoci en línia”. Només en aquesta declaració trobareu dues coses sospitoses:

  1. Un retorn de la inversió del 30% en un període de temps tan curt no és real; i
  2. Tothom pot comprar i vendre bitcoins i criptomonedes. Per començar, no cal “invertir” en una altra empresa.

Tot i això, Ordonio i la seva dona gairebé van sortir amb 900 milions de pessetes de 50 persones.

Per evitar que Bitcoin inverteixi estafes com aquesta (i d'altres), heu de parar atenció a les paraules utilitzades. Qualsevol persona que digui "fàcil", "garantit" o "res a fer" és probablement una estafa i hauríeu de mantenir-vos allunyat.

Bitcoin i criptomoneda són aquí per quedar-se

Tanmateix, invertir en Bitcoin comporta un risc important i els estafadors sempre esperen que les víctimes no vulguin trobar-se amb ells.

Creiem fermament que Bitcoin & Blockchain és una tecnologia robusta que pot superar els diners fiduciaris, ja que és un dipòsit de valor vàlid com l’or, és una eina sòlida per als governs per reduir el risc d’hiperinflació i devaluació de la moneda, i un instrument per reduir els costos de la transferència de diners.

Tot i que creiem que Bitcoin es quedarà aquí, sabem que totes les formes d’especulació (per exemple, el comerç de valors i el comerç de divises) comporten un gran risc. Invertiu només en el que us pugueu permetre i no aposteu mai per Bitcoin.

I, finalment, estigueu vigilants seguint els nostres consells.